Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti limitleri iki katına çıkarılırken, dijital kanallarda ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve denetim raporlama süreçleri sadeleştirildi. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürürlüğe konulan düzenleme, finansal kuruluşların uyum prosedürleri ile vatandaşların günlük parasal işlem eşiklerini güncelliyor.
Yayımlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında, zorunlu kimlik tespiti gerektiren genel parasal alt sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi. Belirli işlemlerde uygulanan 15 bin TL tutarındaki alt eşik ise 30 bin TL seviyesine çekildi. Belirlenen yeni tutarların altında kalan finansal hareketlerde kimlik doğrulama süreçleri daha sınırlı ve esnek şekilde yürütülebilecek.
Mobil ve internet bankacılığı üzerinden yapılan işlemlerde güvenlik doğrulama adımlarına yönelik kolaylıklar sağlandı. Sistemde kayıtlı ve önceden doğrulanmış telefon numarasına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde, finansal kuruluşlar müşteriden ayrıca ıslak imza örneği talep etmeyebilecek. Bu esnekliğin geçerli olabilmesi için kullanılan yöntemin işlem riskine uygun olması, kimliğe dair yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz erişimleri engelleyecek altyapıyı barındırması gerekiyor.
Mevzuat değişikliği, finansal kuruluşların denetim süreçlerindeki bürokratik yükü azaltacak adımları da içeriyor. Yapılan incelemeler sırasında herhangi bir kural ihlali tespit edilmesi durumunda tüm bulguların tek bir raporda birleştirilmesi esası getirilerek, denetim ve inceleme süreçlerinin daha hızlı sonuçlandırılması hedefleniyor.
Yorumlar kapalı.